当前位置:首页 >> 信本资讯 >> 政策解读

中信银行多项违法违规被罚2020万元

来源:信本www.Sjxbzx.com 发布时间:2020-02-24 浏览次数:169

中信银行多项违法违规被罚2020万元


2月21日中国银保监会北京分局公布对中信银行的行政处罚信息。


信息公开表显示,针对多项违规违法行为,北京银保监局责令中信银行股份有限公司改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚,上述处罚作出的日期是2月20日。


北京银保监局给出的主要违法违规事实(案由)共有19项,大多(13项)涉及房地产业务,具体来说:


违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。


259a0502a14f092d2617abb48cebd638.jpg


北京银保监局根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条对中信银行进行了行政处罚。


深圳信本投资咨询有限公司(以下简称“信本咨询”)隶属于信本咨询集团,2016年由多位来自金融界的资深专业人士发起创立,主要为客户提供金融牌照办理与并购服务。

来源:信本 www.Sjxbzx.com