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申请商业保理牌照流程

来源:信本www.Sjxbzx.com 发布时间:2020-04-08 浏览次数:175

申请商业保理牌照流程


商业保理牌照业务简介

保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益,并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。


申请商业保理牌照流程


申请商业保理牌照流程

1.合作意向阶段

解读相关政策法规文件

审核客户资质(股东、高管等)

根据客户情况,出具初步定制化综合办理方案


2.项目规划与材料撰写阶段

出具商业保理牌照收购完整的定制化综合解决方案(包含时间安排、流程管控、股权结构、高管人员安排等)

提供材料清单及材料模板至客户,并指导客户进行材料准备


3.股东变更阶段

外资股东变更:变更外资股东的股权及董事

内资股东变更:变更内资股东的股权及高管(如外商独资公司收购可略去此环节)


4.工商阶段

将制作好的商业保理牌照收购材料递交至地方工商部门审批

与地方工商部门协调沟通,积极跟进地方工商部门关于审批进展的反馈


5.商务部备案阶段

根据商业保理公司收购基本信息和客户准备的材料,核查后提交备案部门,并获得外商投资企业变更备案回执

交接资料

项目办结,资料交接


申请商业保理牌照条件

1.商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力,近期没有违规处罚纪录;主出资人应当为熟悉相关行业的公司法人或其他社会经济组织(可以是自然人);

2.商业保理公司应当以有限责任公司形式成立。注册资本不低于1000万元人民币(认缴)且来源真实合法;

3.商业保理公司在申请设立时,应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员高级管理人员系指担任副总经理以上职务或相当职务的管理人员;

4.商业保理公司应有完善的内部控制制度,包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度;

5.商业保理公司不得混业经营;

6.法律法规规定的其他条件。


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