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融资租赁5种主要模式分别适用于哪种企业

来源:信本咨询www.Sjxbzx.com 发布时间:2018-03-21 浏览次数:16

融资租赁


随着国家政策不断优化融资租赁市场的环境,融资租赁的发展逐渐开始增速。随着融资租赁的发展,融资租赁公司的业务模式也在不断创新。今天给大家介绍下面五种融资租赁模式及他们分别适用于什么企业。

 

直接租赁(新设备新厂房投资)

①融资租赁合同;

②产品买卖合同;

③产品交付及技术服务协议。

 

该模式功能:

1)降低企业购置设备、厂房自筹资金比例,缓解企业前期资金压力;

2)企业可灵活租金支付方式,实现现金支出与流入匹配。

 

该模式适用企业:

1)适用于厂房、大型设备技术改造升级的企业;

2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。

 

售后回租

①产品买卖合同;

②融资租赁合同。

 

该模式功能:

1)最高可得到设备净值70-80%的融资,有效缓解企业营运资金不足;

2)无需抵押物等附加条件,降低融资门槛;

3)有利于企业优良资产的保值增值。

 

该模式适用企业:

1)适用于拥有大量存量资产(厂房、设备)而流动资金不足的企业;

2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。

 

厂商租赁

①融资租赁合同;

②产品买卖合同;

③产品交付及售后服务协议;

④租赁物回购承诺。

 

该模式功能:

1)能够迅速扩大厂商服务产品销售规模,加快企业市场的扩张步伐;

2)提高应收账款的管理水平,加速回收销售款,提高资金流动性,优化财务结构,提升信用等级;

3)避免货款催收等麻烦,在降低管理成本的同时,企业将更多宝贵的资源和精力用于产品研发等主要管理方向。

 

该模式适用企业:

1)适用于提供设备生产和集成服务类产品的厂商;

2)企业在行业中处于领先地位,产业带动性强,税收和利润等经济效益指标良好;

3)产品具有一定的品牌知名度。

 

风险租赁

①产品买卖合同;

②融资租赁/经营租赁合同;

③服务协议;

④租赁物回购承诺。

 

该模式功能:

1)通过“体验式营销”及为用户提供增值服务进行新产品推广,提高新产品的知名度和认知度,快速占领市场;

2)加速贷款回笼,改善厂商现金流状况。

 

该模式适用企业:

1)适用于急于对新产品进行市场推广的企业;

2)产品具有自主知识产权,具有良好的市场前景。

 

创投租赁

①融资租赁合同;

②租赁债权转股权协议;

③产品买卖合同;

④设备交付及售后服务协议;

⑤股权转让协议。

 

该模式功能:

1)让经营历史短,信用记录缺乏的企业融资更为容易;

2)股东权益的部分风险转移给租赁公司,降低风险;

3)减少企业投资额,提高投资回报率,使核心管理团队获得较高的报酬;

4)创投租赁出资人不寻求对企业资产及管理的高度控制权。

 

该模式适用企业:

1)适用于初创期成长期的企业;

2)关键技术领域拥有核心专利等自主知识产权或科研队伍完善,技术创新能力较强或商业模式成熟,具有良好的市场前景。

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